お客様への約束

「保険の大切さが、わかりました」「これからも、ずっとお世話になります」

お客さまからいただくメッセージ、そしてそこから目に浮かぶような笑顔。

これこそが、私たちの原動力です。お客さまのお役に立ち、ご満足いただきたい。そのための確固たる誇りや信条を、私たちは「お客さまへの約束」として掲げ日々努力します。

 

「助かった」「あなたでよかった」「ありがとう」

私たちは、お客さまのその一言を誇りに、働きます。

「事故に直面したお客さま」こそ、私たちが向き合うお客さまです。

 

お客さまの「期待」に全力で応えること、それこそが私たちの使命です。

 

 

 

お客さま本位の業務運営方針         株式会社ほけん総研

運営方針1:「お客さまの最善の利益を追求する」業務運営の徹底

 当社行動指針に基づき、役職員全員がお客さまの声に真摯に耳を傾け、お客さまに真にお役に立てる商品・サービスの提供に取組んでまいります。
また、お客さま本位の業務運営方針に関する取組み状況を定期的に確認・検証し、常にレベルアップを図るための体制整備にも取組んでまいります。

【主な取組み】

  • お客さま本位の業務運営方針の策定と社内浸透
  • 「お客さまの声」を活かした業務品質向上への取組み

営業担当者が日常の活動の中でお聞きしたお客さまのご不満、ご要望及びお褒めの言葉や、

アンケートを通じて寄せられたお客さまの声を収集し、全従業員が共有し、対応を検討する

等、業務品質向上に最大限活かしていくよう取組んでまいります。

 

運営方針2:「お客さまの最善の利益を追求する」企業文化の定着

 当社は「お客さまの喜びを最高の価値とする」企業文化の確実な定着のため、役職員の意識醸成、社内教育の徹底等に取組んでまいります。

【主な取組み】

  • コンプライアンスやお客さま本位の業務運営に関する教育の徹底
  • 保険代理店としての専門知識の習得
  • 個人情報保護の強化

 

運営方針3:適切な利益相反管理

 お客さまの利益が不当に害されることのないよう、取引におけるお客さまとの利益相反の可能性について正確に把握し、適切に管理・対応するよう努めます。

【主な取組み】

  • 適切な保険募集体制の構築・管理
  • 利益相反に関する従業員の教育

 

運営方針4:お客さまのご意向に沿った商品・サービスの提供、適切かつわかりやすい情報の提供

 当社ではお客さまに適した商品・サービスを提供するために、お客さまのご意向・ニーズを十分お伺いした上で、商品・サービスのご提案を行ってまいります。
また、お客さまに適した商品・サービスを選択いただけるよう、お客さまにとって重要な情報をわかりやすく、丁寧にご説明するとともに、お客さまに提供する商品・サービスの特性に応じて、適切かつ十分な情報を提供することに努めます。

【主な取組み】

  • お客さまのご意向の的確な把握と適切な商品のご提案

お客さまのご意向の把握し、ご意向に対応する保険商品の分かりやすい説明、ご意向と保険契約の内容が合致していることの確認など、お客さまのご意向・実情に沿った適切な保険募集を行うための態勢を整備しています。

  • お客さまへの必要な情報の提供と丁寧な説明

特に、ご高齢のお客さまには、ご家族同席でのご説明、複数回のご説明、複数担当者によ

るご説明、等の方法にて、お客さまの誤解の防止や理解の促進に取組んでまいります。

 

  • 契約締結前のお客さまのご意向の確認
  • お客さまへの適切な情報提供、商品提案のための社内教育
  • ご契約後のアフターフォロー

当社では、ご契約いただいた後もお客さまのお役に立つ情報の提供や、お客さまが潜在的

に抱えるリスクに関する助言・提案を行い、長期的な視野に立ってお客さまのお役に立て

るように業務に取組んでまいります。

 

損害保険については、お客さまが万一事故にあわれたときに、保険会社の保険金サービス

課と連携し、迅速で円満な解決のため適切なアドバイスの提供につとめます。

また、お客さまのご契約の満期時更新手続きに関するご案内は、お客さまにとって重要

な情報をわかりやすく、丁寧にご説明するとともに、適切かつ十分な情報を提供

することに努め、お客さまお客さまに十分検討していただく期間の余裕をもってご案内

いたします。

 

運営方針5:「お客さまの最善の利益を追求する」業務運営の取組み

 お客さまの喜びを最高の価値とする業務運営への取組みを確保するために、組織・個人の業績評価等に取組結果を反映するとともに、取組内容の定期的な検証・改善に努めます。
また、お客さま志向のコンサルティングを行うために必要な知識・スキルを従業員が習得できるよう、充実した教育・研修に努めます。

【主な取組み】

  • 役職員の業績評価

社内の組織、個人の業績評価においては、営業実績のみならず、業務品質、コンプライアンス等の項目も取り入れ、バランスの取れた評価が行われるよう取組んでまいります。

  • 専門的な知識の習得に向けた教育

損害保険・生命保険を取扱う代理店として、多種多様なお客さまのニーズに適切に

お応えできるように役職員の専門的な金融・保険知識習得に向けた教育体系の整備

に取組んでまいります。

 

③社内手続の整備と適切な業務運営に関するモニタリング

お客さまのご意向の的確な把握、お客さまのご意向に沿った適切なご提案、お客さまへの十分かつ丁寧な情報の提供が確実に行われるように、社内の各種手続の整備と、継続的な品質向上に資するモニタリング体制の整備に取組んでまいります。